 |
| México entre el crimen organizado y la fuga de capitales |
(Elva Mendoza. Contralínea 2012) Cada año, desde que el PAN asumió el poder en 2001, más de 49 mil millones de dólares salen del país de manera ilícita. Los recursos son lavados en paraísos fiscales y tienen como destino final Estados Unidos y Europa, señala un informe de Global Financial Integrity. También revela que el dinero pasa a corporaciones multinacionales mediante la facturación fraudulenta. En los gobiernos de Fox y Calderón, la fuga ascendería a más de 530 mil millones de dólares, el mismo monto que el Fondo Monetario Internacional necesita para tratar de revertir la crisis económica mundial. La cifra, sin embargo, es “conservadora”, pues no incluye el dinero efectivo. México, junto con China y Rusia, a la cabeza de los países con mayor flujo de recursos financieros ilícitos
Multinacionales y empresas criminales han sacado de México alrededor de
872 mil millones de dólares de manera ilícita en 40 años. De
éstos, más de 441 mil millones, el 50.5 por ciento, se fugaron entre 2001 y
2010. A pesar de que el gobierno federal que encabeza Felipe Calderón Hinojosa
asegura combatir los delitos del crimen organizado, en 2011 habrían salido
otros 49 mil millones de dólares, según las tendencias detectadas por el
informe México: flujos
financieros ilícitos, desequilibrios macroeconómicos y la economía sumergida.
Así, en 11 años de
gobiernos panistas, la fuga ilícita de capitales asciende a 539 mil millones de
dólares, el mismo monto que el Fondo Monetario Internacional necesita para
tratar de revertir la crisis económica mundial, según se dio a conocer a
mediados de enero de 2012.
 |
| Bancos norteamericanos los principales destinos de los dineros ilícitos |
El monto, que asciende a 6
billones 845 mil 300 millones de pesos (a un tipo de cambio de 12.7 pesos por
dólar, registrado por el Servicio de Administración Tributaria el 7 de febrero
pasado), es casi dos veces el Presupuesto de Egresos de la Federación 2012 (3
billones 706 mil 922 millones de pesos).
Elaborado por Global
Financial Integrity (GFI) –centro de investigación sin fines de lucro con sede
en Washington–, el exhaustivo análisis revela que Estados Unidos, los paraísos
fiscales en el Caribe y los de Europa han sido los tres principales destinos
del dinero.
Los flujos ilícitos se
incrementaron “de manera explosiva” durante los últimos 10 años, demuestra el
estudio. De un promedio anual de 3 mil millones de dólares en la década de
1970; 10 mil millones de dólares, en la de 1980; 17 mil millones, en la de
1990; se pasó a 49 mil millones de dólares anuales, de 2001 a 2010.
 |
| 49 mil millones de dolares en 10 años |
Esto significa que el flujo
financiero ilícito se incrementó bajo los gobiernos de los panistas Vicente Fox
Quesada y Felipe Calderón Hinojosa, con un promedio anual de 49 mil millones de
dólares desde que, en 2001, el Partido Acción Nacional asumió el poder.
Pese a ello, Raymond W
Baker, director de GFI, indica en entrevista para Contralínea que
el aumento en el flujo no se podría atribuir a cuestiones políticas. “No
sabemos si realmente esto se deba a una influencia política o solamente a un
incremento en el comercio. En algunos países sí puede haber un cierto vínculo
más claro, pero no nos metemos tanto en eso”.
José Luis Marmolejo,
titular de la Unidad Especializada en Investigación de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita de la Procuraduría General de la República hasta 2008,
coincide con Baker: “No es exclusivo de un gobierno. No podemos echarle la
culpa a los gobiernos”.
El ex fiscal asegura que el
problema corresponde a una falla legislativa, puesto que aún está en proceso de
aprobación la ley para prevenir y sancionar el lavado de dinero.
La investigación México:
flujos financieros ilícitos, desequilibrios macroeconómicos y la economía
sumergida mide y rastrea la cantidad de dinero ilícito que abandonó el
país de manera ilegal en 41 años, de 1970 a 2010. Tal como lo señala la
organización, se considera que el dinero es ilícito si su origen, destino o
movimiento es ilegal. “Si hay un elemento de ilegalidad, aunque sea uno, en
todo el proceso, se considera ilícito”, explica Raymond W Baker.
Empresas multinacionales
A través de la facturación fraudulenta ha salido secretamente el 74 por
ciento del capital ilícito entre 1970 y 2010, asegura el informe
elaborado por Dev Kar, economista principal de GFI y quien trabajó como
economista en jefe para el Fondo Monetario Internacional.
Las corporaciones multinacionales,
y en un grado menor, los negocios mexicanos, son quienes, de acuerdo con Baker,
llevan a cabo operaciones que hacen uso de la facturación fraudulenta.
Ésta, implica la asignación
de precios equívocos, sean éstos sobreprecios de bienes importados o subprecios
de productos exportados.
Para participar en la
facturación fraudulenta, una forma del lavado de dinero de
acuerdo con datos del GFI, individuo debe tener el capital y la oportunidad de
ser parte del comercio internacional, por lo que se asume que sólo envían
dinero al extranjero los particulares con un elevado patrimonio y no la
población en general.
“La manipulación deliberada
de las facturas de importaciones y exportaciones es uno de los métodos
predominantes para sacar capital ilícito de los países”, señala el documento.
GFI estima que en las
últimas dos décadas, particularmente desde que entró en vigor el Tratado de
Libre Comercio de América del Norte (TLCAN), la mayor parte del dinero ilícito
se obtiene a través de este mecanismo.
El TLCAN liberalizó el
comercio y al mismo tiempo dio la oportunidad de asignar un precio erróneo a
los bienes comerciados, porque ningún país acompañó el acuerdo con mecanismos
para evaluar y controlar los precios de transferencia abusivos de las empresas
multinacionales o la facturación fraudulenta entre socios comerciales.
Aunque el experto carece de
datos para señalar sectores específicos, supone que el incremento de las
corporaciones de manufactura ya establecidas en el país han contribuido en gran
medida a estos precios erróneos que van de México hacia Estados Unidos.
Para Baker, la facturación
fraudulenta no siempre supone corrupción de las autoridades: “Uno puede salirse
con la suyaponiendo un precio más bajo en un 10 o 15 por ciento a todo lo
que se exporta y es algo que es prácticamente indetectable; quizá ni el
contador de la compañía local logre detectarlo. Así que no necesariamente se
presupone una complicidad de las autoridades mexicanas”.
Sin que la facturación
fraudulenta sea un fenómeno exclusivo del país México, GFI colocó a México en
el tercer sitio en flujos financieros ilícitos, después de China y Rusia.
 |
| Bancos del Caribe, otro destino privilegiado |
Paraísos fiscales y banca
El dinero, tanto lícito como ilícito que año con año sale de México,
tuvo como destino principal Estados Unidos; en segundo lugar, los paraísos
fiscales del Caribe; en tercer lugar, los paraísos europeos, y en cuarto sitio
al grupo de bancos de países europeos desarrollados.
De acuerdo con el reporte,
Estados Unidos es, por mucho, el destino favorito de los depósitos tanto
lícitos como ilícitos del sector privado mexicano en cuentas corrientes.
Calcula que los depósitos del sector privado han pasado de 8 mil millones de
dólares a 12 mil 700 millones de dólares, entre 2002 y 2010.
Baker atribuye el hecho de
que el dinero vaya a Estados Unidos a que México es la única nación emergente
que tiene frontera con una “democracia industrializada”, hasta el punto en que
es comprensible que el capital fluya en ambas direcciones a lo largo de la línea
divisoria internacional.
El segundo destino más
apreciado de los depósitos del sector privado mexicano son, conforme los datos
de GFI, una serie de centros financieros extraterritoriales del Caribe,
conocidos como paraísos fiscales: las Bahamas, las Bermudas, las Islas Caimán,
Panamá y las Antillas Neerlandesas. Los depósitos del sector privado mexicano
pasaron de los 2 mil 700 millones de dólares en 2002, a 5 mil millones, en
2010.
Los centros financieros
extraterritoriales europeos, como el Bailiazgo de Guernsey (Canal de la Mancha,
al Norte de las costas de Normandía, Francia) la Isla de Man, el
Bailiazgo de Jersey (también al norte de las costas de Normandía) Luxemburgo y
Suiza, son el tercer destino de los depósitos del sector privado mexicano. Ahí,
éstos depósitos se incrementaron de 2 mil 200 millones de dólares en 2002, a 3
mil 400 millones en 2010, tras alcanzar un máximo de casi 5 mil millones, en
2007.
El siguiente foco de
absorción es el grupo de bancos de países europeos desarrollados como Francia,
Alemania, Reino Unido, entre otros. Los depósitos se multiplicaron por más del
doble, de 1 mil 200 millones de dólares en 2002, a 3 mil millones, en 2010.
Sobre los paraísos, Baker
refiere que facilitan mucho las transacciones y hacen fluido el proceso, pues
están dispuestos a recibir el dinero, a encubrirlo y a transferirlo a otros
puntos del mundo. “Se puede montar una corporación en un paraíso fiscal y nadie
sabrá quién es el dueño”.
Lo más importante que
ofrecen éstos, indica, es la confidencialidad, la capacidad de que tu dinero
permanezca en el anonimato.
Para erradicarlos, en
palabras de Baker, los gobiernos no han hecho lo suficiente. “Y para ser
completamente honesto, existen en gran medida con la aprobación, con la venia
de los países ricos porque proporcionan un lugar de semilavado de
dinero”.
Explica que aunque hay
mucha presión sobre los paraísos para que se vuelvan más transparentes, para
que firmen acuerdos sobre intercambios de información fiscal, el proceso es
complejo porque depende de que un país le haga la solicitud al otro. Si México
tratara de averiguar quién ha mandado el dinero, quién lo ha transferido a los
paraísos fiscales, tendría que tener una idea muy clara de qué es lo que está
buscando específicamente antes de hacer la solicitud y cuando llega ésta al
paraíso fiscal, éste podría negarse.
El ex fiscal José Luis
Marmolejo señala que “si no sabes cómo pedir la información, no la vas a
obtener”.
Ante la pregunta de cuál
sería la responsabilidad de Estados Unidos, Baker responde que desde la década
de 1970, México le ha solicitado al Departamento del Tesoro que le conceda
acceso a los mismos mecanismos para el intercambio automático de información
fiscal que existen entre Estados Unidos y Canadá, y la petición no ha sido
aprobada. “Esto no deja en un muy buen papel a Estados Unidos”.
En opinión del economista,
la negativa se debe a que a los estadunidenses “nos gusta el dinero; así de
burdo como pueda sonar”.
Por el contrario, Marmolejo
asegura que sí existe un intercambio a través de las autoridades hacendarias,
además de que la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda
y Crédito Público tiene acuerdos con los países integrantes del Grupo de Acción
Financiera Internacional.
